Como reconhecer a fraude com faturas

Na viva.com, a sua segurança é sempre a nossa principal prioridade, e por isso sentimo-nos obrigados a mostrar-lhe os novos tipos de fraude online, atualmente utilizados pelos burlões. Gostaríamos que seguisse cuidadosamente as instruções abaixo, de modo a proteger-se de vigaristas, que podem tentar enganá-lo.    

Como funciona?

Normalmente a empresa é abordada por alguém que finge ser um fornecedor/prestador de serviços/credor. Os autores da fraude podem utilizar uma combinação de abordagens para o contactar, tais como telefone, carta, email, etc. Depois, o vigarista solicita que os dados bancários para um pagamento (ou seja, os dados do beneficiário da conta bancária) de futuras faturas sejam alterados. A nova conta sugerida é controlada pelo infrator. Em alguns casos podem exigir a repetição de um alegado pagamento, com a premissa de que o anterior falhou. 

Como empresa

• Assegure que os colaboradores estão informados e conscientes deste tipo de fraude e de como evitá-la.  
• Implemente um procedimento para verificar a legitimidade dos pedidos de pagamento.  
• Instrua o pessoal responsável pelo pagamento das faturas a verificá-las sempre, de forma a detetar quaisquer irregularidades.  
• Assegure-se de que o seu pessoal limita o que é partilhado sobre a empresa nas suas redes sociais. 

Como colaborador

• Não utilize os dados de contato na carta/fax/email solicitando a alteração. Em vez disso, utilize os da correspondência anterior. 
• Estabeleça pontos de contacto únicos e designados para as empresas para as quais efetua pagamentos recorrentes.  
• Para pagamentos acima de um determinado limiar, defina um procedimento para confirmar a conta bancária correta e o destinatário (por exemplo uma reunião com a empresa).  
• Quando uma fatura é paga, envie um email para informar o destinatário. Inclua o nome do banco beneficiário e os últimos quatro dígitos da conta para garantir a sua segurança.  
• Restrinja a informação que partilha sobre a sua empresa nas redes sociais.  
• Comunique fraudes reais ou tentativas de fraude às autoridades.