Come riconoscere una frode in fattura

In viva.com, la tua sicurezza è sempre la nostra massima priorità e, pertanto, ci sentiamo in dovere di istruirti sui nuovi tipi di frode online attualmente utilizzati dai truffatori. Vorremmo che seguissi attentamente le istruzioni di seguito, al fine di proteggerti dai criminali informatici, che potrebbero tentare di frodarti.  

Come funziona?

Di solito, l'azienda viene avvicinata da qualcuno che finge di rappresentare un fornitore/provider di servizi/creditore. I truffatori possono utilizzare una combinazione di metodi per contattarti, come telefono, lettera, e-mail, ecc. Quindi, il truffatore richiede che le coordinate bancarie per un pagamento (cioè i dettagli del beneficiario del conto bancario) delle fatture future vengano modificate. Il nuovo account suggerito è controllato dal truffatore. In alcuni casi possono chiedere la ripetizione di un presunto pagamento, presupponendo che il precedente non sia andato a buon fine.  

Come impresa

• Assicurati che i dipendenti siano informati e consapevoli di questo tipo di frode e di come evitarla.
• Implementa una procedura per verificare la legittimità delle richieste di pagamento.
• Istruisci il personale incaricato del pagamento delle fatture a controllarle sempre eventuali irregolarità.  
• Assicurati che il tuo personale limiti ciò che condivide dell'azienda sui social media.  

Come dipendente

• Non utilizzare i dettagli di contatto sulla lettera/fax/e-mail che richiede la modifica. Usa invece quelli della corrispondenza precedente.  
• Istituisci Punti di Contatto Unici designati con le aziende a cui si effettuano pagamenti regolari.  
• Per i pagamenti oltre una certa soglia, imposta una procedura per confermare il conto bancario corretto ed il destinatario (ad esempio, un incontro con l'azienda).  
• Quando una fattura viene pagata, invia un'e-mail per informare il destinatario. Includi il nome della banca beneficiaria e le ultime quattro cifre del conto per garantire la sicurezza.
• Limita le informazioni che condividi sul tuo datore di lavoro sui social media.
• Segnala alle autorità una frode effettiva o tentata.